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2010年5月理财规划师二级专业能力试题7

2015-06-15 11:29 来源:salon365官网 | salon365官网-中国会计行业门户 | 会计论坛

61. 在理财规划方案建议书中需要约定客户义务,这部分主要包含在( )部分中。

(A)前言 (B)摘要 (C)假设前提 (D)正文

62. 理财方案建议书中正文不包括( )。

(A)客户家庭财务状况分析 (B)客户性格心理分析

(C)客户理财观念、习惯分析 (D)整体宏观经济分析

63. 下列( )不属于家庭资产负债表中现金与现金等价物的内容。

(A)定期存款 (B)货币市场基金 (C)黄金 (D)寿险现金价值

64. 下列( )不属于家庭收入支出表中投资收入的内容。

(A)利息和分红 (B)彩票中奖收入 (C)资本利得 (D)租金收入

65. 投资与净资产比率的参考值是( )。

(A)20% (B)40% (C)50% (D)70%

66. 反映家庭短期内偿债能力的指标是( )。

(A)负债比率 (B)清偿比率 (C)年结余比率 (D)负债收入比率

67. 为家庭做保险规划时,关于理财师注意事项的说法错误的是( )。

(A)社保是最低保障,不会影响购买商业保险的决策

(B)为家庭成员购买商业保险时,保险额度应和收入成正比

(C)应让客户理解"父母是子女最大保障"的道理

(D)保费负担占家庭可支配收入的10%--20%

68. 为应对客户家族亲友出现生产.生活、教育、疾病等重大事件的储备为( )。

(A)流动性储备

(C)意外现金储备

(B)日常生活储备

(D)家族支援储备

69. 下列关于消费、投资、收入的说法正确的是( )。

(A)节俭n--IpA增加投资资产的数量,因此应尽量控制家庭支出

(B)借贷容易引发债务危机,恶化家庭流动陛,因此应避免借贷

(C)家庭最主要的生命线在于资产的安全性和流动性,而不是资本的盈利性

(D)投资是增加净资产的主要途径,因此应尽量增加投资规模

70. 在投资策略中,( )是指在为普通家庭做理财规划时,可以为他们建立一个常规储蓄计划, 其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。

(A)平均投资策略

(C)稳健投资策略

(B)杠杆投资策略

(D)比例投资策略

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